 |
 |
|
 |
Home 
Мониторинг банковской прессы Банки могут обязать раскрывать данные о счетах граждан
Мониторинг банковской прессы Банки могут обязать раскрывать данные о счетах граждан
| Банки могут обязать раскрывать данные о счетах граждан |
 |
 |
 |
| 17.10.2012 12:02 |
Банки могут обязать раскрывать данные о счетах гражданСделать это можно будет по запросу налоговых органовБанки могут обязать предоставлять налоговым органам информацию о счетах граждан, если в отношении них проводится налоговая проверка, следует из законопроекта Минэкономразвития России. Для этого ведомство предлагает внести изменения в Налоговый кодекс РФ.МЭР предлагает обязать банки выдавать налоговикам справки о наличии у граждан счетов и вкладов, об остатках на них денег, а также выписки по операциям со счетами в течение трех дней с момента получения мотивированного запроса налоговых органов. Такой запрос может быть направлен в кредитную организацию если в отношении гражданина проводится налоговая проверка, либо уже вынесено решение о взыскании с него налогов. Информацию о состоянии счетов в соответствии с международными договорами могут получать и уполномоченные органы иностранных государств. Сейчас такие требования распространяются только на компании и индивидуальных предпринимателей. Как пишет BFM.Ru, ведомство также предлагает включить уклонение от уплаты налогов в список преступлений по отмыванию доходов, полученных преступным путем. Для этого необходимо будет внести поправки в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Авторы документа предлагают изменить законодательное определение легализации доходов, полученных преступным путем. В это понятие предлагается включить невозвращение Сумму операции по легализации доходов для отнесения ее к преступлению в крупном размере предлагается урезать в 10 раз до 600 тысяч рублей. При этом предлагается ввести понятие отмывания денег в особо крупном размере, пороговой суммой по которому станут 6 млн рублей. Росфинмониторингу МЭР хочет доверить новые полномочия - помимо уже контролируемых действий он будет также отслеживать денежные переводы и некоторые страховые операции на сумму от 3 млн рублей. Министерство предлагает предоставить банкам право приостанавливать операции или отказываться от их ведения в том случае, если они кажутся «сомнительными». Участникам рынка ценных бумаг также хотят разрешить отказываться от заключения договоров с подозрительными клиентами. Поправки предлагается внести и в закон о банках и банковской деятельности. Они предусматривают возможность дать правоохранительным органам право при проведении расследования по решению суда нарушить статью о банковской тайне и посмотреть движения по счетам. При этом банкам будет запрещено сообщать о предоставлении следствию такой информации. |